金融科技风险的法律治理_袁康著_9787301361719

本书主要从三方面具体分析了金融科技风险的法律规制问题。第一，金融科技的风险构成及其规制路径。本书结合金融科技行业的发展趋势和市场实践，系统梳理了金融科技本身及其应用过程中涉及的风险类型，并针对道德风险、技术风险、数据风险、系统性风险等典型风险类型的生成机理、传导路径和规制方案进行具体分析，廓清了金融科技运行的风险构成和防控逻辑，并深入讨论了监管沙箱和监管科技等两种主要的金融科技风险防范工具，在充分挖掘本土资源的基础上借鉴境外监管经验，对金融科技风险治理方案进行了本土化型构。通过探究金融科技风险构成及其规制路径这一前提性命题，为构建系统重要性金融科技公司的法律规制路径奠定基础。第二，金融科技公司的风险防范与监管对策。本书厘清了金融科技公司的业务形态并以此为基础明确了其在监管框架中的定位，并充分结合金融科技公司的自身特点和风险结构，提出了金融科技公司的监管体系和监管框架，并明确了监管原则和监管方法。第三，系统重要性金融科技公司及其规制场域。本书针对金融科技巨头这一研究对象，参考系统重要性金融机构的监管经验，提出并证成了系统重要性金融科技公司的创新概念，识别了关键技术服务商、金融市场基础设施、互联网金融控股公司等系统重要性金融科技公司的可能样态，并从金融监管、数据治理、网络安全、市场竞争等四个场域探讨了其规制路径。通过该部分的研究，实现了从整体视角廓清了系统重要性金融科技公司法律规制的理论体系和制度逻辑。

第一章金融科技风险的介入型治理：一个本土化的视角一、金融科技风险的理论解构与现实隐忧二、探索与摇摆：金融科技风险法律治理的三种路径三、介入型路径及其本土资源基础四、介入型治理的体系构造与制度安排五、结论第二章金融科技的道德风险及其法律治理一、金融科技在证券市场中的应用二、金融科技对证券市场道德风险的防范和消解三、金融科技应用中新型道德风险的隐忧四、金融科技应用中新型道德风险的规制五、结语第三章金融科技的技术风险及其法律治理一、技术是把双刃剑：金融科技的机遇与风险二、法律何为：技术风险的法律因应逻辑三、金融科技技术风险的法律治理框架四、金融科技技术风险防范的制度构建路径五、结语第四章金融科技的数据风险及其法律治理一、金融科技数据风险及其构成维度二、金融科技数据风险的治理困局三、金融科技数据风险防控思路的转变逻辑四、金融科技数据风险的防控对策建议五、结语第五章金融科技算法黑箱的制度因应一、金融科技运用中的算法黑箱及其法律风险二、破解算法黑箱的核心要素三、社会监管理念及其破解算法黑箱的可能性四、赋权与规范：社会监管力量参与的路径与制度五、结语第六章金融科技监管沙箱的本土构建一、金融科技风险与监管沙箱构建的政策考量二、现状与类型：监管沙箱的域外实践三、构建中国式监管沙箱的本土资源——以试点经验为切入四、中国式监管沙箱的本土化构建策略五、结语第七章监管科技的功能定位与制度保障一、金融科技时代的监管科技二、监管科技的风险控制机理与路径三、监管科技的制度需求：发展与规范相结合的立场四、保障监管科技规范发展的制度设计五、结语第八章金融科技公司的风险防范与监管对策一、金融科技公司的主体界定及其风险构成二、金融科技公司监管的现状检视与制度需求三、金融科技公司监管体系的理论解构四、金融科技公司的监管对策及其制度构建五、结论第九章系统重要性金融科技公司及其规制场域一、金融科技时代的“大而不能倒” 二、系统重要性金融科技公司的识别基础与可能样态三、系统重要性金融科技公司的规制场域四、系统重要性金融科技公司的规制路径五、结论第十章金融科技背景下金融基础设施的系统性风险及其监管因应一、金融科技在金融基础设施建设中的应用与展望二、金融科技对金融基础设施系统性风险的影响三、金融基础设施系统性风险监管的局限与革新四、适应金融科技发展的金融基础设施系统性风险监管五、结语第十一章平台型金融科技公司的风险隔离机制一、平台型金融科技公司及其风险混同隐忧二、隔离原理重释与平台风险隔离必要性三、风险防火墙的制度经验及其借鉴四、平台型金融科技公司风险隔离的制度设计五、结语第十二章互联网金融控股公司的微观审慎监管一、互联网金融控股公司的兴起与风险二、传统微观审慎监管及其在互联网金控的适用困境三、互联网金融控股公司微观审慎监管的理论探讨四、互联网金融控股公司微观审慎监管的制度构建五、结语参考文献后记

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